“坐地收钱”

“只需提供微信、支付宝收付款二维码！”

“一天稳赚1万！”

这样噱头十足的兼职广告背后

其实暗藏一条犯罪“跑分”洗钱产业链

 为深入推进“净网2020”专项行动，严厉打击各类涉网违法犯罪、斩断网络犯罪黑灰产业链，7月30日，盐湖公安分局打掉一个通过“跑分”平台为非法交易提供支付、结算渠道的犯罪团伙。抓获犯罪嫌疑人11人，扣押各类支付账户及银行卡300余个，作案手机60余部。

 因该团伙成员具有一定的反侦察能力，且人员较为分散，频繁更换通讯方式，对侦查抓捕造成了一定的难度，盐湖公安分局民警克服困难，经过周密的调查取证，信息研判，逐步掌握该团伙成员等信息，时机成熟后民警迅速出击、将该团伙成员集中收网抓捕。

    经查：2019年以来犯罪嫌疑人许某、吴某、张某经福建籍人员林某介绍联系开始为某平台进行“跑分”洗钱等活动，该团伙以游戏工作室名义发展多名下线人员通过收买和代办等手段，使用他人信息注册的对公账户、第三方支付账户及银行卡、U盾、电话卡等，为平台“跑分”洗钱活动提供帮助。犯罪嫌疑人交代涉案流水约5000余万元。

该“跑分”洗钱犯罪团伙涉案犯罪嫌疑人

目前，11名犯罪嫌疑人已被盐湖公安分局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

跑分平台和赌博网站有什么联系？

   所谓“第四方支付”俗称“跑分平台”，即通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供支付结算业务，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

例如过去，赌博平台的支付方式，就是通过支付通道，把钱直接划到对方的账上。就像是地铁，直接把一车的乘客拉到目的地。但2019年支付行业严打之后，地铁停了，乘客只能一个个打车过去，而跑分产业，就是这一个个的资金“打车”系统。

来看看这条犯罪的跑分产业链

    跑分产业链条有三大参与方：用户（二维码）、代理（码商）和跑分平台。

01、用户（二维码）

    从2019年下半年开始，在各大兼职、网赚群里，突然出现了各种“跑分”的广告。由于招募者号称来钱快、回报高,让跑分一度在网赚圈掀起了热潮。

而如果有人要想玩跑分，得先往跑分平台交押金，充值的越多，越能接到大单。比如赌博用户如果扫描二维码支付了800元，跑分平台就会直接从押金里扣走800元，然后返还2%左右的佣金。这样看似诱人的“跑分”网络兼职项目，其实背后蕴藏了极大风险，一不小心就容易落入犯罪分子的圈套，成为其实施违法犯罪的帮凶。

02、代理（码商）

    为了招募这些愿意贡献出二维码的人，一个庞大的跑分代理团队应运而生。他们的自称不是“代理”，而是“码商”——收集二维码的人。大部分码商最开始都是自己玩跑分，后来才发展下线开始干。还有一部分人，是“从小支付机构、网站转型过来的”。他们去各种群里发广告，在论坛发帖，四处寻找愿意提供二维码的人。为了尽快拓展业务，他们还分出了多级代理，层层分润。

03、跑分平台

    二维码用户和码商，提供了大量的跑分账号，而跑分平台，才是这个环节中最重要的角色。

    平台接到一个赌博用户往赌博网站充值1万的订单后，会马上在网站上发布订单，让二维码用户抢单。等钱打到赌博网站后，他们再给二维码用户支付佣金。

警方提醒：

    一、所谓跑分就是专门为电信诈骗、赌博等犯罪搭建平台使用微信、支付宝、银行卡等支付途径将赃款分流洗白的犯罪行为！

    二、“跑分”过程中帮助洗钱最后涉案的第三方账户将被公安机关司法冻结，将直接影响个人征信，并将受到法律惩处！

    三、警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份信息，支付账号等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的工具。

相关法律

    1.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 洗钱罪: 为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。